爱尔兰政府于周四发布了首个国家反洗钱战略，针对加密货币领域推出新措施，重点加强对私人加密钱包的监管。该战略要求加密资产服务提供商对涉及私人钱包的转账进行“强化检查”，并对与海外加密公司交易实施更严格的尽职调查。
这项机制源自金融行动特别工作组（FATF）的“旅行规则”，要求交易中必须附带发起人和受益人的信息。爱尔兰财政部表示，欧盟资金转移法规的大部分内容已在爱尔兰落地，剩余部分将引入针对加密资产服务提供商的新义务。
在欧盟《加密资产市场法案》（MiCA）框架下，加密资产服务提供商已成为受监管实体。与大多数成员国相比，爱尔兰给予加密公司的调整空间更小——根据欧洲证券和市场管理局（ESMA）的数据，爱尔兰仅允许12个月的过渡期（而法规允许18个月），该过渡期已于2025年12月底结束。这意味着新义务直接适用于已获得完全授权的公司。
爱尔兰副总理兼财政部长西蒙·哈里斯表示，犯罪组织正在利用新技术、加密资产和复杂的国际金融网络来隐藏利润，此次战略发布传递出“爱尔兰不会成为洗钱犯罪收益的安全港”的信号。该战略将持续至2030年。
此前，爱尔兰政府在6月发布了30点行动计划，与《国家风险评估》报告一同出台，其中将加密资产滥用列为爱尔兰不断演变的金融犯罪威胁之一，并承诺“加强围绕加密资产和数字金融的保障措施”。该计划还要求爱尔兰博彩监管局制定行业标准，用于接受加密相关活动作为资金来源，并通过尽职调查验证资金合法性，该标准预计于2027年第二季度出台。
爱尔兰的措施是在更广泛的欧盟时间表内实施的——欧盟反洗钱法规禁止加密资产服务提供商提供或持有匿名加密账户，或允许交易匿名化的账户，包括通过匿名增强币。该禁令不适用于自托管钱包，豁免了硬件、软件和自托管钱包的提供商（前提是这些提供商不拥有对其的访问权或控制权）。该规定将于2027年7月起实施，由位于法兰克福的反洗钱管理局监督执行。
在欧盟之外，英国也在重新调整其监管框架。英国财政部于2025年9月发布了改革草案，拟将加密公司控制权变更的通报门槛从25%降至10%。爱尔兰正在完成的“旅行规则”转置工作源自FATF，该组织的最新报告指出，具有可识别控制者的DeFi平台已属于其规则范围，应像其他金融公司一样受到监管。调查发现，近93%的受访司法管辖区尚未将相关标准应用于任何符合条件的安排。